CFA (Chartered Financial Analyst) là chứng chỉ tài chính quốc tế danh giá do Viện CFA Hoa Kỳ cấp, được công nhận rộng rãi trong các lĩnh vực phân tích đầu tư và quản lý tài sản. Tại Việt Nam, CFA cũng được công nhận là một chứng chỉ đảm bảo chuyên môn của ứng viên.
Vậy nếu đã có CFA, ứng viên có được miễn giảm những chứng chỉ nào theo quy định pháp luật Việt Nam? Bài viết hôm nay của FES sẽ giúp các bạn làm rõ điều đó.
Các chứng chỉ hành nghề chứng khoán
Theo Khoản 1 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019, hiện nay chứng chỉ hành nghề chứng khoán bao gồm các loại sau đây:
- Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán;
- Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính;
- Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ.
Bên cạnh đó, theo Khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019 và Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, các cá nhân cần đạt đủ điều kiện chung và riêng theo từng loại chứng chỉ cụ thể.
Điều kiện chung theo Khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019:
“2. Chứng chỉ hành nghề chứng khoán được cấp cho cá nhân đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật;
b) Có trình độ từ đại học trở lên;
c) Có trình độ chuyên môn về chứng khoán;
d) Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp. Người nước ngoài có chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc những người đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài phải đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam.”
Điều kiện tùy loại chứng chỉ hành nghề theo Khoản 1, 2, 3 Điều 214 Nghị định 155/2020/NĐ-CP:
“1. Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được cấp cho cá nhân đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Điều kiện quy định tại khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán;
b) Có các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán bao gồm: chứng chỉ những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ phân tích và đầu tư chứng khoán, chứng chỉ môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán hoặc chứng chỉ tương đương.
2. Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính được cấp cho cá nhân đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Điều kiện quy định tại khoản 1 Điều này;
b) Có các chứng chỉ chuyên môn bao gồm: chứng chỉ tư vấn tài chính và bảo lãnh phát hành chứng khoán, chứng chỉ phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp hoặc chứng chỉ tương đương.
3. Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ được cấp cho cá nhân đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Điều kiện quy định tại khoản 2 Điều này;
b) Có chứng chỉ chuyên môn quản lý quỹ và tài sản;
c) Có tối thiểu 03 năm kinh nghiệm tại các bộ phận nghiệp vụ kinh doanh, đầu tư, tài chính, kế toán trong các doanh nghiệp, tổ chức hoạt động trong các lĩnh vực tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán, kiểm toán hoặc có chứng chỉ hành nghề chứng khoán hợp pháp tại nước ngoài.”
Như vậy, có thể thấy các cá nhân muốn nhận được chứng chỉ hành nghề cần đạt được những chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán tương ứng. Theo Điều 9 Mục 3 Thông tư 197/2015/TT-BTC về khóa học cấp chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán, có tổng cộng 8 chứng chỉ chuyên môn sau:
“Điều 9. Khóa học cấp chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán
1. Các khóa học cấp chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán bao gồm:
a) Khóa học Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán;
b) Khóa học Pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán;
c) Khóa học Phân tích và đầu tư chứng khoán;
d) Khóa học Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán;
đ) Khóa học Tư vấn tài chính và bảo lãnh phát hành chứng khoán;
e) Khóa học Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp;
g) Khóa học Quản lý quỹ và tài sản;
h) Khóa học Chứng khoán phái sinh và thị trường chứng khoán phái sinh.”
Ứng viên CFA được miễn giảm những chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán nào?
Theo Khoản 4 Điều 4 Thông tư 197/2015/TT-BTC về các trường hợp được miễn chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán như sau:
“4. Các trường hợp được miễn chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán quy định tại các khoản 1, 2, 3 Điều này:
a) Cá nhân có chứng chỉ quốc tế CIIA (Certified International Investment Analyst) hoặc giấy xác nhận đã đạt kỳ thi quốc tế CFA bậc II (Chartered Financial Analyst level II) trở lên được miễn chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ Phân tích và đầu tư chứng khoán, chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp;
b) Cá nhân có chứng chỉ quốc tế ACCA (Association of Chartered Certified Accountants), CPA (Certified Public Accountants) hoặc chứng chỉ kiểm toán viên, chứng chỉ hành nghề kế toán do Bộ Tài chính cấp hoặc giấy xác nhận đã đạt kỳ thi quốc tế CFA bậc I (Chartered Financial Analyst level I), CIIA bậc I (Certified International Investment Analyst level I) được miễn chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp;
c) Cá nhân có chứng chỉ hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài hoặc tài liệu tương đương chứng minh cá nhân đó đang được phép hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài được miễn tất cả chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán.”
Như vậy, có thể thấy:
- Ứng viên đạt chứng chỉ CFA Level II trở lên được miễn:
- Chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán
- Chứng chỉ Phân tích và đầu tư chứng khoán
- Chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp
- Ứng viên đạt chứng chỉ CFA Level I được miễn:
- Chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán
- Chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp
Lời kết
Việc sở hữu chứng chỉ CFA không chỉ thể hiện năng lực chuyên môn toàn diện trong lĩnh vực tài chính – đầu tư, mà còn giúp rút ngắn con đường hành nghề chứng khoán tại Việt Nam thông qua các chính sách miễn giảm chứng chỉ chuyên môn theo quy định.
Nếu các bạn đang định hướng theo đuổi sự nghiệp trong ngành tài chính – chứng khoán, đặc biệt tại các công ty quản lý quỹ, công ty chứng khoán hay ngân hàng đầu tư, CFA sẽ là một lựa chọn chiến lược đáng cân nhắc – cả về giá trị lâu dài lẫn lợi thế hành nghề thực tế trong nước.
Xem thêm các bài viết: Thông tin CFA, Tin tức thị trường, Tổng hợp công thức CFA, Đăng ký thi CFA, Thư viện đầu tư
